Il Servizio di Consulenza Private del Gruppo Banca Sella

La “Consulenza Private” è uno dei servizi messi a disposizione dal nostro Private Banking. Attivandola, il suo Gestore di Relazione o Promotore Finanziario la guiderà in maniera continuativa nelle sue scelte di investimento.

In particolare, lei riceverà dal suo Gestore di Relazione o Promotore Finanziario, con cadenza almeno trimestrale:

• informazioni aggiornate sulla situazione macroeconomica mondiale e sulle scelte di politica monetaria e fiscale internazionale
• il nostro punto di vista sui mercati finanziari, in termini di classi di attività e aree geografiche
• le nostre proposte di investimento coerenti con il suo profilo finanziario.

Qual è il nostro metodo?

Crediamo che non esistano soluzioni preconfezionate: ogni nostro Cliente porta con sé una storia ed aspettative uniche.

Crediamo che la conoscenza reciproca sia fondamentale per proporle soluzioni d’investimento confezionate su misura per lei.

Per questo motivo nel corso degli incontri periodici che concorderà con il suo Gestore di Relazione o Promotore Finanziario lei avrà modo di aiutarci, fornendoci le informazioni che ci consentiranno di conoscerla meglio anche sotto il profilo finanziario.

Insieme rifletteremo sui principali temi di mercato che possono influenzare maggiormente l’evoluzione del suo patrimonio e le sue scelte di investimento.

Infine, identificheremo gli interventi utili a rendere il suo portafoglio d’investimento coerente con le sue esigenze e la sua capacità di tollerare il rischio. A tal fine condivideremo con lei il suo portafoglio di “medio lungo termine” (“strategico”) e di “breve termine” (“tattico”).

I portafogli consigliati sono espressi in termini di “classi di attività” (“asset class”) come, ad esempio, “monetario”, “obbligazionario governativo euro”, “obbligazionario paesi emergenti”, “azionario euro”, ecc, e sono dei punti di riferimento per l’allocazione ottimale (“asset allocation”) dei suoi investimenti.

Con queste informazioni, il suo Gestore di Relazione o Promotore Finanziario identificherà il servizio o i prodotti più adeguati per lei, in funzione delle sue esigenze e preferenze finanziarie.

Quali sono i nostri supporti?

Nel corso degli incontri con il suo Gestore di Relazione o Promotore Finanziario le sarà consegnato un editoriale dedicato ai Clienti Private del Gruppo Banca Sella: il nostro “Mercati e Strategie – scenari e portafogli consigliati”.

Il documento, nella sezione “scenari”, analizza:

• lo scenario macroeconomico delle principali aree geografiche mondiali: Europa, America, Pacifico e Nuove Economie;
• le principali variabili di mercato, tassi di cambio tra le valute e tassi di interesse delle principali aree geografiche;
• gli andamenti dei principali indici azionari mondiali.

La sezione “portafogli” propone la nostra selezione di:

• portafogli strategici e tattici di asset allocation, coerenti con i sei profili finanziari identificati dal Gruppo Banca Sella;
• portafogli diversificati in fondi comuni d’investimento per le diverse classi di attività dei portafogli tattici;
• portafogli diversificati di titoli obbligazionari ed azionari.

Il documento è aggiornato trimestralmente e in ogni numero, oltre ai temi descritti sopra, le sarà proposto un “focus” su un tema di particolare attualità.